Tendências do Mercado de Fundos Mútuos nos Estados Unidos em 2023

O mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos é um dos maiores do mundo, com ativos sob gestão de mais de US$ 20 trilhões em 2022, segundo a Investment Company Institute. Mas, como todos os mercados financeiros, ele está em constante evolução, com novas tendências e estratégias emergindo a cada ano. 

Neste artigo, vamos analisar algumas das tendências mais significativas que devem moldar o mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos em 2023.

1. Investimentos temáticos

Uma das tendências mais fortes do mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos em 2023 é o aumento dos investimentos temáticos. Esses fundos se concentram em empresas que operam em setores específicos, como tecnologia, energia limpa, saúde ou inteligência artificial. Esses fundos geralmente têm uma abordagem mais concentrada do que os fundos de índice tradicionais, investindo em um número menor de empresas que são líderes em seus respectivos setores.

A popularidade dos fundos temáticos se deve em parte à crescente conscientização sobre questões ambientais e sociais, bem como ao aumento da adoção de tecnologias disruptivas em todo o mundo. À medida que as empresas procuram maneiras de capitalizar essas tendências, os fundos temáticos oferecem aos investidores uma oportunidade de investir em empresas líderes de mercado e potencialmente colher retornos significativos.

2. Fundos de índice socialmente responsáveis

Outra tendência significativa no mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos em 2023 é o aumento dos fundos de índice socialmente responsáveis (SRI). Esses fundos investem em empresas que promovem práticas ambientais, sociais e de governança (ESG). As empresas são avaliadas com base em critérios como emissões de gases de efeito estufa, diversidade na liderança, práticas trabalhistas e ética corporativa.

A crescente demanda por investimentos socialmente responsáveis ​​tem impulsionado o crescimento dos fundos SRI. Em 2020, o ativo sob gestão dos fundos SRI nos Estados Unidos ultrapassou US$ 1 trilhão, segundo a US SIF Foundation. Isso representa um aumento de quase 42% em relação ao ano anterior. Em 2023, espera-se que esse crescimento continue, à medida que mais investidores procuram investir em empresas que se alinham com seus valores pessoais.

3. Crescimento do investimento passivo

O investimento passivo, ou seja, o investimento em fundos de índice, é uma tendência que tem crescido significativamente no mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos nos últimos anos. Em 2023, espera-se que essa tendência continue, com um aumento do investimento em fundos de índice e ETFs (Exchange Traded Funds).

Os investimentos passivos geralmente oferecem baixas taxas de administração e, como o nome sugere, seguem um índice subjacente em vez de tentar superá-lo.

Isso significa que os investidores podem obter exposição a um determinado mercado ou setor sem ter que escolher ações individuais. Além disso, os fundos de índice geralmente têm desempenho melhor do que a maioria dos fundos de gestão ativa a longo prazo.

Os investimentos passivos estão se tornando cada vez mais populares entre os investidores individuais, mas também entre grandes investidores institucionais, como fundos de pensão e fundações. Isso se deve em parte à redução de custos associados ao investimento passivo, mas também à maior transparência e simplicidade dos fundos de índice em comparação com os fundos de gestão ativa.

4. Crescimento da gestão ativa quantitativa

Apesar do crescimento do investimento passivo, a gestão ativa ainda tem seu lugar no mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos. No entanto, a forma como os gestores ativos gerenciam seus fundos está mudando. Em particular, a gestão ativa quantitativa está se tornando cada vez mais popular.

A gestão ativa quantitativa usa modelos matemáticos e algoritmos para identificar oportunidades de investimento e tomar decisões de negociação. Isso difere da abordagem tradicional de gestão ativa, que se baseia em análises fundamentalistas e de mercado para tomar decisões de investimento.

A gestão ativa quantitativa oferece várias vantagens em relação à gestão ativa tradicional, incluindo maior eficiência e consistência na tomada de decisões. Além disso, a gestão ativa quantitativa pode ajudar a reduzir o viés emocional dos gestores ativos, que muitas vezes são influenciados por suas próprias emoções e preconceitos pessoais.

Conclusão

Em resumo, o mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos está em constante evolução, com novas tendências e estratégias emergindo a cada ano. Em 2023, espera-se que o investimento em fundos temáticos continue a crescer, impulsionado pelo aumento da conscientização sobre questões ambientais e sociais, bem como pelo aumento da adoção de tecnologias disruptivas em todo o mundo.

Além disso, espera-se que os fundos de índice socialmente responsáveis continuem a crescer em popularidade, à medida que mais investidores procuram investir em empresas que se alinham com seus valores pessoais. O investimento passivo, ou seja, o investimento em fundos de índice, também deve continuar a crescer, impulsionado pelo aumento da transparência e simplicidade dos fundos de índice.

Por fim, a gestão ativa quantitativa também deve ganhar mais espaço no mercado de fundos mútuos nos Estados Unidos em 2023, oferecendo maior eficiência e consistência na tomada de decisões de investimento. Os investidores devem ficar atentos a essas tendências e considerar como elas se encaixam em suas próprias estratégias de investimento.